Les fonds négociés en bourse (ETF) à dividendes deviennent un outil d’investissement de plus en plus populaire pour ceux qui recherchent un revenu passif et des liquidités.
Ci-dessous, Finbold a mis en évidence certains des meilleurs ETF à dividendes qui méritent d’être pris en compte dans l’environnement de marché actuel.
1. FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes (VYM)
Le Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) suit l’indice FTSE High Dividend Yield, en commençant par un large univers de sociétés américaines versant des dividendes.
En tant que tel, il estime le rendement en dividende attendu de chaque action au cours de l’année prochaine, la moitié supérieure des rendements se retrouvant dans le portefeuille. Actuellement, il offre un rendement d’environ 2,3 %.
La stratégie n’est pas particulièrement agressive en termes de revenus. Son principal avantage réside plutôt dans l’approche simple conçue pour obtenir des rendements supérieurs à la moyenne sans prendre de risques excessifs.
De plus, avec plus de 500 titres, cet ETF à dividendes minimise le risque de concentration et son faible ratio de frais de 0,04 % est parmi les moins chers de la catégorie.
2. FNB Fidelity Global Quality Income UCITS (FGQD)
L’ETF Fidelity Global Quality Income UCITS (FGQD) cherche à répliquer la performance de l’indice Fidelity Global Quality Income. En conséquence, l’indice cible les sociétés à dividendes de grande et moyenne capitalisation. À l’heure actuelle, son rendement est de 2,14 %.
Pour identifier les meilleurs choix, des mesures telles que la marge des flux de trésorerie disponibles, le retour sur capital investi et la stabilité des flux de trésorerie disponibles sont toutes évaluées. En fin de compte, l’objectif est d’identifier les titres qui peuvent maintenir et accroître leurs dividendes au fil du temps, et seules les actions les plus performantes sont sélectionnées.
Le FGQD affiche un ratio des dépenses totales (TER) de 0,40 % par an, et la stratégie dite de réplication complète garantit qu’il détient tous les constituants sous-jacents de l’indice pour refléter fidèlement la performance. Les dividendes générés par le portefeuille sont distribués aux investisseurs sur une base trimestrielle.
3. ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI)
Notre troisième choix, le JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI), adopte une approche légèrement différente. En effet, plutôt que de simplement détenir des actions à haut rendement, le fonds constitue un portefeuille de plus de 100 actions à faible volatilité présentant des profils risque/rendement relativement attractifs. Actuellement, cette stratégie se traduit par un rendement d’environ 7%.
Dans le cadre de la stratégie d’achat couverte, une partie de la hausse potentielle du cours de l’action est échangée en échange de revenus de primes d’options. En conséquence, JEPI séduira principalement les investisseurs soucieux de générer des flux de trésorerie réguliers, et non ceux qui recherchent un mélange de croissance et de revenus.
De même, en raison de la nature peu volatile de ses avoirs, le fonds de dividendes a tendance à être plus résilient en cas de ralentissement économique, s’appuyant sur des fondamentaux solides. Par conséquent, même si son profil risque/rendement diffère de celui des ETF à dividendes plus conventionnels, la distinction joue en réalité en sa faveur, ce qui en fait un outil de diversification utile.
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