Les régulateurs financiers sud-coréens ont ordonné à tous les échanges cryptographiques nationaux d’adopter un système unique et strict pour retarder les retraits, dans le but de bloquer une recrudescence des escroqueries par phishing vocal qui reposent sur la vitesse.
La Commission des services financiers et le Service de surveillance financière ont annoncé les nouvelles règles, supprimant le pouvoir discrétionnaire que les bourses devaient autrefois permettre aux utilisateurs de contourner les périodes de détention, rapportent les médias locaux.
Dans le passé, les plateformes fixaient leurs propres exceptions pour maintenir la rapidité des échanges. Les groupes frauduleux ont appris ces règles et ont aidé leurs victimes à les respecter.
Les escroqueries par phishing vocal poussent souvent les victimes à convertir de l’argent en crypto et à l’envoyer en quelques minutes. Un délai, même court, peut interrompre l’arnaque en donnant aux victimes le temps de reconsidérer leur décision ou en permettant aux alertes de faire surface avant que les fonds ne quittent leur compte.
Dans le cadre du nouveau système, les bourses doivent appliquer les mêmes critères lors de l’examen des exceptions de retrait. Ceux-ci incluent l’historique du compte, les modèles de transactions et les changements soudains de comportement. Les responsables s’attendent à ce que moins de 1 % des utilisateurs soient éligibles aux retraits instantanés. Les plateformes doivent également renforcer les contrôles d’identité et surveiller plus étroitement les flux de fonds.
Cette décision marque le passage de mesures de protection pilotées par l’industrie à une norme nationale.
Sur d’autres marchés, comme aux États-Unis et en Europe, les retenues de retrait sont courantes mais fixées par des entreprises individuelles. Certains échanges permettent même aux utilisateurs de définir leurs propres délais pour empêcher les retraits indésirables.
Les régulateurs sud-coréens n’ont pas immédiatement répondu à la demande de commentaires supplémentaires de CoinDesk.