Comme spot bitcoin
Les fonds négociés en bourse continuent de croître et Wall Street s’approche de la crypto, de plus en plus de personnes sont en mesure de se faire exposition aux actifs numériques grâce à leurs comptes de retraite individuels (IRA).
Les IRA offrent des avantages fiscaux et une gamme d’options d’investissement, y compris les actions, l’immobilier, les produits de base et, de plus en plus, les crypto-monnaies. Mais en ce qui concerne la crypto, il n’y a généralement qu’une seule stratégie d’investissement disponible: acheter et tenir.
C’est une stratégie qui pourrait bien fonctionner pour des actifs comme le S&P 500, qui ont de longs antécédents d’appréciation régulièrement sur des délais plus longs, mais Bitcoin est toujours un atout extrêmement volatil et d’autres pièces encore plus.
L’idée derrière Blocktrust IRA est donc simple: gérer les positions cryptographiques de ses clients afin de profiter de cette volatilité et de maximiser leurs rendements.
«Nous sommes la seule entreprise qui a un outil d’IA en maillot avec les commerçants qui mettent automatiquement les gens en espèces [when need be]. Ensuite, nous attendons les bons signaux, et nous recommandons », a déclaré Jonathan Rose, PDG de l’entreprise, à Coindesk dans une interview.
« Lorsque les gens ont peur de la volatilité et ont peur du risque, nous voulons en fait la volatilité et le risque associé à cela, parce que c’est ainsi que nous faisons réellement de l’argent à nos clients », a déclaré Rose. «Nous avons beaucoup plus que nous ne nous trompons, et c’est ainsi que nous sommes en mesure de battre la référence.»
La sauce secrète de Blocktrust? Animus Technologies, un fonds qui fournit des solutions de gestion des actifs intelligents pour la crypto. Animus a des serveurs à travers le monde et quantifie des quantités de données de sérieuses – au point qu’un organisme gouvernemental européen a contacté pour demander exactement à quoi ils quantifier les données, selon Rose.
Animus ne partage généralement ses signaux avec des particuliers et des clients de fonds élevés, a déclaré Rose. En d’autres termes, les participants au commerce de détail crypto peuvent désormais bénéficier, à travers leurs comptes BlockTrust, du type de mécanismes de trading qui n’étaient auparavant disponibles que pour quant aux fonds.
Les stratégies sophistiquées ne sont actuellement disponibles que pour le bitcoin
Et éther, mais BlockTrust offre une exposition à 60 crypto-monnaies différentes, a déclaré Rose. Les utilisateurs de la plateforme peuvent investir aussi peu que 1 000 $ pour les comptes non gérés, ou 25 000 $ s’ils veulent un compte géré – et les frais de négociation peuvent aller aussi bas que 0,4% pour le premier et 0,14% pour le second.
Blocktrust Ira a été officiellement en ligne en février. En mars, l’entreprise avait accumulé 10 millions de dollars d’actifs, et Rose s’attend à ce qu’elle rapporte environ 100 millions de dollars avant la fin de l’année.
Le succès précoce de l’entreprise peut également être dû au fait qu’il n’est pas seulement ouvert aux résidents américains, mais aux gens du monde entier, tant qu’ils peuvent passer ses chèques de connaissance de votre client (KYC). Les Américains ont l’avantage supplémentaire de pouvoir utiliser leurs économies de retraite différées d’impôt pour obtenir une exposition.
Les marchés cryptographiques sont en constante évolution, et les stratégies de trading qui fonctionnent parfaitement pendant longtemps peuvent soudainement devenir obsolètes en raison de changements dans l’environnement économique ou des changements crypto-intrinsèques – potentiellement menaçant de rendre l’approche d’Animus obsolète un jour. Mais Rose n’est pas inquiet.
« Quand [the people at] Les technologies d’animus vont à ces conférences de fonds spéculatifs et parlent, ils reviennent toujours avec un grand sourire sur leurs visages, car ils disent: « Nous sommes si légers devant quiconque fait à distance ce que nous faisons », a déclaré Rose. « Cela va prendre environ quatre à six ans pour que les gens nous rattrapons même. »