Les régulateurs américains clarifient les responsabilités bancaires dans le bitcoin et la garde des actifs numériques

Les régulateurs bancaires fédéraux ont publié un déclaration Aujourd’hui, affirmant que les banques américaines peuvent fournir des services de garde pour le bitcoin et les actifs numériques s’ils se conforment aux lois existantes et maintiennent de forts contrôles des risques.

Les directives, publiées par la Réserve fédérale, le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) et la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), réitère les attentes réglementaires sans introduire de nouvelles règles.

«Les organisations bancaires peuvent assurer la sécurité des crypto-actifs dans une capacité fiduciaire ou non fiduciaire», a noté le communiqué.

Ceux qui agissent dans un rôle fiduciaire doivent se conformer à 12 CFR 9 ou 150, aux lois pertinentes de l’État et à d’autres dispositions juridiques applicables.

La garde des actifs numériques, en particulier impliquant des clés cryptographiques, nécessite une cybersécurité robuste, une préparation opérationnelle et une conformité juridique.

Les institutions devraient gérer des risques tels que la perte clé, les cyberattaques et les transferts non autorisés.

Les banques peuvent avoir besoin d’un personnel spécialisé, d’une infrastructure sécurisée et d’une surveillance continue des technologies en évolution.

Les exigences réglementaires liées à l’anti-blanchiment d’argent (LMA), à la lutte contre le financement du terrorisme (CFT) et au Bureau des sanctions de contrôle des actifs étrangères (OFAC) continuent de s’appliquer.

« Comme toutes les autres activités bancaires, les relations de garde des crypto-actifs sont soumises à la loi sur le secret bancaire applicable / lutte contre le blanchiment d’argent (BSA / AML), contre-le financement du terrorisme (CFT) et les exigences du Bureau des actifs étrangères (OFAC) », a indiqué le document.

Les banques doivent également effectuer des évaluations de risques approfondies avant d’offrir ces services, à évaluer les types d’actifs, la technologie utilisée et les obligations légales.

« Sous réserve des termes et conditions de l’accord client, une organisation bancaire est responsable des activités effectuées par la sous-gardienne… », a ajouté le communiqué.

La diligence raisonnable sur les sous-gardiens devrait inclure un examen des pratiques de gestion clés et des contrôles globaux des risques.