Jusqu’à récemment, il y avait une « bougie verte à gogo » sur les marchés de la cryptographie depuis la victoire électorale de Trump. Bitcoin a momentanément dépassé le niveau très important de 100,00 $, une reprise de près de 500 % par rapport aux plus bas de l’hiver crypto de 2022, et l’optimisme pour la crypto atteint même le Congrès, où les discussions sur une réserve nationale de Bitcoin aux États-Unis prennent de l’ampleur.
Si les courses haussières boursières sont des marathons, les courses haussières crypto sont des sprints effrénés. Mais attention aux acheteurs : lorsque la cryptographie augmente et que le FOMO s’installe, les escrocs saisissent l’occasion, transformant le battage médiatique en une mine d’or pour les activités illicites.
Sans cadre réglementaire clair encore en place, les risques sont amplifiés. Alors que l’ancien président Trump revient au pouvoir avec un Congrès plus pro-crypto, un changement réglementaire semble imminent. Mais à quels risques les investisseurs sont-ils confrontés si les mesures d’application ne sont pas suffisamment financées ?
Les résultats des élections de 2024 pourraient marquer un chapitre charnière dans l’histoire de la cryptographie. La nouvelle administration Trump peut-elle relever le défi non seulement de débloquer une plus grande innovation dans le domaine de la cryptographie, mais également de mieux protéger ses utilisateurs et ses investisseurs ?
Pourquoi l’application et la protection devraient toujours être une priorité
Les courses haussières de crypto s’accompagnent souvent d’une recrudescence des escroqueries et des fraudes. Rien qu’en 2023, période de hausse des prix, le rapport du FBI sur la fraude cryptographique a montré qu’il y avait 5,6 milliards de dollars de pertes signalées liées aux escroqueries et à la fraude cryptographiques. Un chiffre stupéfiant de 70 % (3,9 milliards de dollars) de ces pertes provenait d’escroqueries en matière d’investissement.
Alors que les escroqueries par phishing sont répandues dans un monde numérique, la multiplication par dix des pertes liées aux escroqueries aux guichets automatiques Bitcoin entre 2020 et mi-2024 illustre le problème de manière tangible. 65 millions de dollars au cours des six premiers mois de 2024 ont été volés via des guichets automatiques Bitcoin, avec une perte moyenne d’environ 10 000 dollars selon la Federal Trade Commission. Collectivement, ces chiffres montrent les dommages financiers et révèlent les lacunes qui doivent être comblées pour protéger les consommateurs et dissuader les mauvais acteurs – surtout si la cryptographie veut continuer à gagner du terrain et à gagner en popularité.
Le Royaume-Uni a montré comment la politique gouvernementale peut s’adapter pour répondre directement à l’augmentation de la criminalité liée à la cryptographie. En 2024, des mises à jour législatives ont été apportées pour permettre aux forces de l’ordre d’enquêter, de saisir et de récupérer plus efficacement les actifs cryptographiques illicites. Les mesures clés incluent l’autorisation de saisies d’actifs sans arrestation préalable, la confiscation d’éléments liés à l’enquête tels que les mots de passe, le transfert d’actifs vers des portefeuilles contrôlés par les forces de l’ordre, la destruction de certains actifs cryptographiques tels que les pièces de confidentialité lorsque cela est nécessaire et la possibilité pour les victimes de récupérer leurs fonds.
Le défi consiste à trouver un équilibre entre les mesures mises en œuvre au Royaume-Uni, tout en garantissant la confidentialité et la souveraineté des utilisateurs de crypto.
Pour conserver leur réputation de leader mondial en matière de réglementation financière, les États-Unis doivent établir des cadres qui favorisent l’innovation tout en protégeant les acteurs du marché contre les mauvais acteurs, et recentrer leurs efforts sur les enquêtes sur les activités criminelles.
Au cœur du problème réside l’ambiguïté réglementaire, qui tourmente l’industrie de la cryptographie depuis des années. En 2024, malgré l’approbation des ETF spot Bitcoin et Ethereum, les mesures coercitives contre les principales institutions de cryptographie se sont intensifiées, ce que les critiques citent comme une approche contradictoire de la surveillance. Cette incertitude étouffe l’innovation et oblige les entreprises à avoir du mal à s’orienter dans un paysage réglementaire incohérent.
Pour la nouvelle administration Trump, il existe un point de départ évident pour résoudre les problèmes de conformité de haut niveau : créer une division claire des responsabilités entre des agences telles que la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) afin d’éliminer les chevauchements réglementaires. ou des règles opaques. Mais cela ne résout que partiellement le problème plus vaste.
La protection des investisseurs protège le potentiel de croissance de la crypto
Les cadres de conformité sont aussi solides que ceux qui les enquêtent et les appliquent. Une conformité efficace nécessite des investissements, non seulement de la part des entreprises individuelles, mais également de la part des organismes chargés de l’application des lois. Si personne n’est là pour faire respecter les règles, les mauvais acteurs n’ont pas grand-chose à craindre. Historiquement, les agences de régulation manquaient des ressources spécialisées nécessaires pour superviser le paysage en évolution rapide des actifs numériques, en particulier au niveau des États. L’administration Trump a désormais l’opportunité de donner la priorité aux investissements dans des capacités spécialisées de mise en application, en dotant les agences des outils, des talents et de la technologie nécessaires pour garder une longueur d’avance sur les mauvais acteurs sophistiqués.
Par exemple, cela pourrait impliquer de créer des canaux plus approfondis pour la collaboration des forces de l’ordre et de faciliter les partenariats public-privé pour surveiller et prévenir les activités illégales dans le domaine des actifs numériques. Cela pourrait également réduire considérablement l’approche stricte d’application actuellement appliquée au secteur de la cryptographie.
En allouant des fonds pour former le personnel et développer des ressources adaptées aux actifs numériques, les agences peuvent mieux suivre, enquêter et poursuivre les activités illicites. De plus, les investissements publics et privés dans les outils d’analyse de la blockchain pourraient permettre un suivi plus efficace des transactions, dissuader les mauvais acteurs et faciliter le recouvrement des actifs en cas de fraude.
Cette stratégie d’application renforcée protégerait non seulement les consommateurs, mais renforcerait également la légitimité et la réputation du marché américain des actifs numériques sur la scène mondiale.
À quoi ressemblera la crypto sous un président et un Congrès pro-crypto ? Pour moi, l’avenir est exceptionnellement brillant. Cependant, la voie à suivre nécessitera un dialogue actif, des investissements stratégiques et un engagement en faveur de la collaboration entre les leaders de l’industrie et les régulateurs. Ce moment a le potentiel de redéfinir le paysage des actifs numériques aux États-Unis, établissant ainsi une norme élevée pour le monde.
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