Ironiquement, certains critiques du projet de loi ont cité les récents articles du Wall Street Journal sur la bourse CoinEx de Hong Kong comme preuve du risque. CoinEx est en fait une histoire sur la façon d’utiliser un grand livre public pour suivre, retracer et perturber l’activité de l’État-nation.
Les enquêteurs ont retracé environ 3,84 milliards de dollars de transactions liées à l’Iran, reliant des portefeuilles contrôlés par la banque centrale iranienne à des réseaux militaires sanctionnés et à des fonds volés séparément par des pirates informatiques nord-coréens. Ce niveau de détail est connu aujourd’hui car il s’est produit sur une blockchain publique, le même que les critiques de visibilité considèrent comme un risque.
Ce que contient réellement la loi sur la clarté
Clarity contient près de vingt dispositions distinctes traitant de la lutte contre le blanchiment d’argent, des sanctions et des autorités chargées de l’application de la loi.
Dans l’état actuel de la rédaction du projet de loi, les fournisseurs de services d’actifs numériques sont pour la première fois entièrement soumis à la loi sur le secret bancaire, avec des évaluations des risques, des contrôles internes, un responsable de la conformité, une formation, des audits et des rapports sur les activités suspectes.
Le partage d’informations en temps réel entre les bourses et les forces de l’ordre est inscrit dans la loi en tant que pratique reconnue – le modèle Beacon Network d’interdiction, de saisie et de perturbation en temps réel – remplaçant la coordination volontaire de l’industrie par une norme juridique.
Un groupe de travail indépendant est chargé de développer des outils basés sur l’IA pour détecter et perturber le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent sur les marchés d’actifs numériques. Les opérateurs de kiosques sont confrontés à des blocages de portefeuille, à des périodes de retenue et à des plafonds de transactions quotidiens pour les nouveaux utilisateurs, associés à des exigences de renseignement sur la blockchain pour attraper les fraudeurs avant que les fonds ne quittent la plateforme.