Transformer « 11 000 $ en un demi-milliard de dollars grâce au trading de Memecoins »

Jake Claver, PDG de Digital Ascension Group, une société qui aide les personnes fortunées et leurs familles à naviguer dans le monde des crypto-monnaies, se souvient comment l’un de ses clients, « un gentleman de Dallas », a transformé 11 000 $ en près d’un demi-milliard de dollars, principalement grâce au trading de memecoins – des jetons cryptographiques à thème culturel sans réelle utilité dont les valorisations peuvent fluctuer énormément.

L’heureux investisseur, que Claver a d’abord connu en tant qu’ami, gérait sa propre crypto. « Il a utilisé un robot sniper [automated software that will buy and sell newly listed tokens in milliseconds according to certain parameters] cela lui a rapporté des millions grâce au trading de memecoins », a déclaré Claver.

Finalement, Claver a persuadé son ami d’assister à l’un des événements du family office du conseiller en investissement enregistré (RIA), ce qui a conduit au transfert d’une partie du portefeuille du trader dans XRP, le jeton natif bien établi du réseau Ripple. « Nous avons vu un 6x sur XRP, donc il s’en est plutôt bien sorti », a déclaré Claver.

Plusieurs années auparavant, Claver se retrouvait à chercher des conseils sur la gestion de ses propres gains cryptographiques. Plus précisément, il souhaitait explorer la meilleure façon de structurer son patrimoine cryptographique, de gérer ses impôts, de planifier sa succession, etc.

Mais aucun des conseils patrimoniaux typiques que l’on trouve dans l’espace traditionnel des valeurs nettes élevées (HNW) ne semblait être disponible pour les détenteurs de crypto. Après quelques introductions utiles, Claver a consulté certains family offices et a constaté une lacune flagrante en matière de conseil sur le marché. Cela a conduit à la création de Digital Ascension, et depuis le début, la société gère désormais environ 1 milliard de dollars d’actifs cryptographiques pour les familles riches.

« Asension a commencé à prendre des capitaux en octobre de l’année dernière et nous nous sommes associés à Anchorage pour la garde institutionnelle », a déclaré Claver dans une interview. « Nous sommes donc passés de zéro à un milliard de cryptomonnaies en un an environ. Nous travaillons avec 10 familles et nous avons environ 1 500 autres clients qui ont entre un demi-million et 5 millions de valeur totale de portefeuille. Et je peux affirmer en toute confiance que nous sommes la plus grande RIA au monde pour la cryptographie. « 

Une gestion de patrimoine « très différente »

Ascension prend tous les services clients privés auxquels vous pouvez penser et le fait pour la cryptographie, a expliqué Claver. Cela comprend la planification successorale, les impôts, la comptabilité, le paiement des factures et tout ce qu’un family office pourrait fournir. Cela s’inscrit dans le cadre de la gestion de patrimoine, qui comprend l’allocation à diverses crypto-monnaies, la mise en place de lignes de crédit et l’obtention de rendements sur les actifs, mais le tout de manière stricte et réglementée – « Pas via DeFi ». [decentralized finance] », a déclaré Claver.

« Nous le faisons avec une garde institutionnelle et une assurance sur vos actifs et des choses comme des accords tripartites pour atténuer le risque de perte », a-t-il déclaré. « C’est très différent du genre de choses en chaîne. Vous pouvez obtenir toutes les assurances supplémentaires que vous obtiendriez d’une institution avec l’avantage des services supplémentaires. »

Un élément crucial ici est la garde, grâce à la technologie développée par Anchorage, l’une des premières sociétés de garde de crypto réglementées aux États-Unis. Il a récemment été sélectionné par BlackRock pour gérer ses actifs crypto ETF.

« La garde institutionnelle à Anchorage et la structure des sous-comptes signifient que le client n’est jamais un créancier », a déclaré Claver. « Ce sont toujours vos actifs. Ils se trouvent sur votre compte. En fait, un compte Schwab pour votre crypto est essentiellement ce qu’il finit par être. « 

Cela permet une structure beaucoup plus complexe et nuancée que quelques personnes possédant les clés d’un portefeuille froid (un moyen de détenir des actifs cryptographiques qui restent à l’écart des vents violents d’Internet).

« Vous pouvez avoir des bénéficiaires sur le compte, comme votre conjoint », a déclaré Claver. « Si vous avez un fiduciaire qui doit signer – par exemple s’il s’agit d’une fiducie de protection d’actifs ou d’un autre type de structure – nous pouvons ajouter plusieurs signataires et une gouvernance indiquant qui a accès aux actifs, quand et pour quelles raisons.

Le trading d’actifs cryptographiques sujets à des périodes de volatilité intense n’est peut-être pas pour les timides, mais le secteur a accumulé une richesse monumentale pour les investisseurs ces dernières années et continue de créer des individus plus riches à chaque cycle. La population mondiale de crypto-millionnaires a augmenté de 40 % entre l’année précédente et 2025, selon une étude récente.

Cela dit, le manque de conseils d’adultes et de gestion de patrimoine cryptographique de base – qu’Ascension dessert – a été souligné dans une récente enquête de la société de logiciels suisse Avaloq qui a révélé que le secteur de la richesse traditionnel est soumis à une pression croissante pour fournir des actifs numériques à des clients fortunés. Aux Émirats arabes unis, par exemple, selon cette enquête, 63 % des investisseurs ultra-riches ont changé de gestionnaire ou envisagent de le faire.

Enfants du Family Office

Ce qui arrive souvent, c’est que ce sont les enfants de familles très fortunées qui éduquent leurs aînés sur les actifs numériques. Génération qui a grandi avec la cryptographie, les enfants des family offices utilisent des ordinateurs portables ou des téléphones pour acheter de grandes quantités de jetons sur des bourses comme Coinbase et Binance.

Ce sont principalement des membres de family offices de deuxième ou troisième génération avec lesquels Ascension s’adresse initialement, a déclaré Claver, guidé par la présence de son entreprise sur les réseaux sociaux. La prochaine étape consiste à planifier un appel avec les aînés.

« Il s’agit généralement d’une conversation avec la matriarche ou le patriarche et je leur explique en quelque sorte qu’il s’agit de la prochaine itération d’Internet, et qu’il existe certains protocoles et réseaux qui seront utilisés pour les infrastructures publiques, et aussi en quoi c’est une sorte de couverture contre d’autres positions qu’ils pourraient avoir », a-t-il déclaré.

Souvent, la personne de deuxième ou troisième génération qui a lancé la conversation recevra quelques millions de dollars à investir dans des actifs numériques pour voir comment cela fonctionne. La plupart du temps, c’est moins de 1 %, a déclaré Claver.

« S’ils souhaitent allouer une part importante à certaines cryptomonnaies – Bitcoin, Ethereum, SOL, Matic, Chainlink, XRP, XLM, HBAR, etc. – nous les aidons à effectuer cette allocation. Ou, s’ils ont déjà ces allocations dans un portefeuille froid et qu’ils n’ont pas de plan de continuité construit autour de cela, ils peuvent alors le placer sous la garde d’une institution. Vous obtenez alors des assurances et une planification, plutôt que d’avoir des clés ou des mots écrits sur un morceau de papier que quelques personnes pourraient avoir et devoir reconstituer un portefeuille chaque fois. trimestre pour faire des ajustements.

Claver admet que les choses ont évolué depuis les débuts des libertariens du Bitcoin. Indépendamment de toute autre chose, la démographie de ces premiers détenteurs a changé, nombre d’entre eux entrant dans la tranche d’âge de plus de 40 ans. Et le point de vue de chacun commence à changer lorsqu’il dispose soudainement d’un capital important à protéger, a-t-il ajouté.

« Si vous avez quelques 100 000 $, voire quelques millions de dollars, vous pouvez vous sentir à l’aise de gérer le risque associé à cela, comme l’argent liquide dans votre matelas. Je comprends cela », a déclaré Claver. « Mais quand cela devient 20, 50, 100 millions ou même un milliard de dollars, c’est un animal très différent. »