UBS Group AG se prépare à proposer le trading de bitcoins à un groupe sélectionné de clients de banque privée en Suisse.
Selon un rapport de Bloomberg citant des personnes proches du dossier, le géant bancaire suisse serait en discussion depuis plusieurs mois pour lancer une offre de trading de cryptomonnaies et serait actuellement en train de sélectionner des partenaires externes.
Le service serait initialement limité à un petit sous-ensemble de clients du private banking suisse, avec un déploiement plus large possible ultérieurement.
UBS n’a pas pris de décision finale quant à la mise en œuvre, ont indiqué ces sources, et les projets restent soumis à des considérations réglementaires, opérationnelles et de risque.
Plutôt que de créer en interne une pile complète d’actifs numériques, les banques évalueraient des partenariats avec des fournisseurs tiers qui pourraient gérer l’exécution, la conservation et la conformité des transactions.
Un modèle dirigé par des partenaires permettrait à la banque d’offrir une exposition cryptographique tout en limitant le risque de bilan et la complexité opérationnelle.
Une telle approche reflète les stratégies adoptées par d’autres grandes institutions financières entrant dans le domaine des actifs numériques, en particulier celles cherchant à se conformer aux exigences strictes de fonds propres dans le cadre de Bâle III.
Dans le cadre de la structure proposée, la société permettrait initialement aux clients éligibles d’acheter et de vendre du Bitcoin (BTC) et de l’Ethereum (ETH), les deux plus grands actifs numériques en termes de capitalisation boursière.
Des actifs supplémentaires n’ont pas été discutés.
Expansion possible de l’UBS au-delà de la Suisse
Même si le déploiement initial se concentrerait sur la Suisse, Bloomberg a indiqué qu’UBS envisageait d’étendre le service à d’autres régions, notamment l’Asie-Pacifique et les États-Unis, en fonction de la clarté de la réglementation et de la demande des clients.
UBS gère actuellement environ 4,7 billions de dollars d’actifs au 30 septembre, ce qui en fait le plus grand gestionnaire de patrimoine au monde, selon Bloomberg. Même une offre crypto limitée pourrait représenter une étape significative vers une adoption institutionnelle plus large du bitcoin au sein de la banque privée traditionnelle.
La banque a toujours maintenu une position prudente à l’égard des crypto-monnaies.
En novembre 2023, UBS a autorisé ses clients fortunés de Hong Kong à négocier des fonds négociés en bourse liés aux cryptomonnaies, rejoignant ainsi des concurrents tels que HSBC, mais n’a pas proposé de trading direct de cryptomonnaies au comptant.
Un porte-parole d’UBS a refusé de commenter les détails du rapport Bloomberg, mais a confirmé que la banque continue d’explorer des initiatives en matière d’actifs numériques.
« Dans le cadre de la stratégie d’UBS en matière d’actifs numériques, nous surveillons activement les développements et explorons des initiatives qui reflètent les besoins des clients, les évolutions réglementaires, les tendances du marché et des contrôles de risque robustes », a déclaré le porte-parole. « Nous reconnaissons l’importance de la technologie des registres distribués comme la blockchain, qui sous-tend les actifs numériques. »